viernes, 18 de julio de 2014

Sabías qué

En fecha 4 de Julio se ha publicado en Intranet nueva circular 06/2014 sobre Manifestación de Titularidad Real.
     Os aconsejamos tenerla siempre presente, ya que es uno de los temas donde se producen incidencias detectadas en las auditorías.
     Así mismo comentaros que en los meses precedentes se vienen realizando las presentaciones, por parte de personal especializado, sobre los incumplimientos normativos detectados en las auditorías realizadas en oficinas.
     Según nos comentan en aquellas zonas donde ya han hecho dicha presentación, se les facilitan 22 ficheros donde se detallan las incidencias más significativas y se indica la forma de actuar sobre éstas.
     Las fichas corresponden con los siguientes temas:
  1. Arqueo sorpresivo de efectivo.
  2. Periodicidad de cuadre en dispositivos automáticos y horario de cuadre de cajeros automáticos.
  3. Cumplimiento de la ley de contratos de crédito.
  4. Formalización de contratos de tarjetas.
  5. Formalización de contratos pasivos.
  6. Documentación Precontractual Genérica (MIFID) y Precontractual ( MIFID).
  7. Documentación Test de Idoneidad ( MIFID) y Test de Conveniencia ( MIFID).
  8. identificación Intervinientes en apertura de cuentas.
  9. Identificación de Cliente en operaciones de efectivo.
  10. Existencia de justificantes de no residencia.
  11. Credit scoring y rating.
  12. Declaración de titularidad real.
  13. Escritura poderes y bastanteo.
  14. Firma de carta de condiciones y comisiones.
  15. Solicitud e intervinientes.
  16. Vinculación sociedades y socios.
  17. Tramitación específica adecuaciones.
  18. Contratación Seguro Obligatorio.
  19. Vto. Nominal y efectivo de los avales en contrato.
  20. Documentación Fiscal de sociedades.
  21. Oferta Vinculante en hipotecas.
  22. Saldos en cuenta de enlace.
Lamentablemente siguen habiendo muchos expedientes relacionados con estos temas, que podemos considerar sin importancia y que acaban con algunos compañeros en la calle.

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